中国人民银行嘉峪关市分行文件

嘉银发〔2023〕48号

中国人民银行嘉峪关市分行关于印发《嘉峪关市金融机构重大事项报告制度》的通知
各银行业、证券业、保险业金融机构：

为进一步防范化解金融风险，维护辖区金融稳定，人民银行嘉峪关市分行对《嘉峪关市金融机构重大事项报告制度》（嘉银发〔2017〕46号）进行了修订，现印发给你们，请遵照执行。

附件：嘉峪关市金融机构重大事项报告制度

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中国人民银行嘉峪关市分行

2023年9月22日

附件

嘉峪关市金融机构重大事项报告制度

第一条 为有效防范和化解区域金融风险，切实维护辖区金融安全稳定，更好促进金融机构稳健发展，依据《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律法规，按照《中国人民银行兰州中心支行办公室关于印发<甘肃省金融机构重大事项报告制度>的通知》（兰银办〔2021〕157号）要求，结合辖区实际，制定本制度。

第二条 本制度所称金融机构是指在辖区依法设立从事金融业务的银行业、证券期货业、保险业金融机构。金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司等其他金融机构适用本制度。

第三条 本制度所称重大事项是指金融机构风险事件、经营动向、变更事项以及其他可能对金融机构自身经营发展或区域金融稳定造成重大影响的事项。

第四条 各金融机构要结合实际，建立健全重大事项报告制度，制定清晰有序、及时有效的报告流程，明确报告的具体要求，确定负责重大事项报告的牵头部门、主要责任人和联络人员。牵头部门、主要责任人和联络人发生变化的，要及时报备。

第五条 金融机构发生以下重大事项之一的，应于事项发生之时起2小时内电话报告人民银行，2个工作日内报送书面报告。

（一）金融挤兑事件；

（二）聚众上访、围攻或冲击金融机构及营业场所等产生重大社会影响的群体性事件；

（三）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等引发金融机构无法正常经营的事件；

（四）抢劫金融机构、运钞车或盗窃金融机构导致重大损失的事件；

（五）董事或高级管理人员逃匿、失踪、非正常死亡或被有关机关调查或采取强制措施等不能正常履职，影响金融机构正常经营的事件；

（六）重要账册、重要空白凭证、印章丢失或被伪造、被盗用，已经或可能导致重大损失的事件；

（七）因IT系统故障导致金融业务中断的事件；

（八）其他对区域金融稳定有重大影响的突发事件。

第六条 金融机构发生以下重大事项之一的，应于事项发生之时起24小时内电话报告，2个工作日内书面报告。

（一）被监管部门采取暂停部分业务、停业整顿、接管、托管、重组、撤销、行政处罚等监管措施；

（二）违法违规经营，已经或可能导致重大损失和影响的事件；

（三）从业人员发生各类可能引发金融风险的案件；

（四）发生重大涉诉、重大投资损失、发行或承销的各类金融产品出现重大违约等，已经或可能导致重大损失和影响的事件；

（五）授信总额度1亿元以上的企业（集团）出现风险，对金融机构正常经营产生重大影响的事件；

（六）在媒体（含网络等其他方式）出现负面舆情，对金融机构正常经营产生重大影响的事件；

（七）其他对区域金融稳定有重大影响的风险事件。

第七条 金融机构发生以下重大事项之一的，应于事项发生之时起5个工作日内书面报告人民银行。

（一）金融机构重组、改制及撤销分支机构等重大经营动向；

（二）金融机构名称、地址或主要负责人变更（按收到任命文件之时起）、股本金及持有金融机构5%以上股份的主要股东变动等重大变更事项；

（三）其他对区域金融稳定有重大影响的事件。

第八条 重大事项报告实行分级管辖、事发地报告、逐级上报的原则。金融机构应及时将重大事项按本制度规定的时间和方式向人民银行嘉峪关市分行报告，并逐级上报至省级金融机构；人民银行嘉峪关市分行在接到机构报告后按要求上报至人民银行甘肃省分行，在紧急情况下，可同时越级上报。人民银行嘉峪关市分行对全市金融机构重大事项报告工作进行管理和指导，负责接收、整理、分析全市金融机构重大事项，并按要求向人民银行甘肃省分行报告。

第九条 重大事项要一事一报，做到真实、准确、全面、及时，并根据事件进展报告后续情况。报告要做到要素完整、重点突出，基本要素包括但不限于：事件概况、简要经过、原因背景、后果影响、发展趋势、处置情况及下一步措施等。

第十条 金融机构应以正式文件形式报告重大事项。性质复杂且处置时间长的重大事项，实行日报制度，必要时增加报告频次。

第十一条 金融机构重大事项实行“零报告”制度，即有案有事报情况，无案无事报平安。若无重大事项发生，每半年后10个工作日内向人民银行嘉峪关市分行提交书面确认报告。

金融机构重大事项报告实行主要负责人责任制。重大事项书面报告及半年度“零报告”书面确认报告由机构主要负责人签发。主要负责人因特殊原因无法签发的，应及时授权其他负责同志签发。

法人金融机构应将重大事项报告执行情况列为内审、合规等检查项目，并建立有效的责任追究机制。

第十三条 金融机构涉密类重大事项报告，应通过保密渠道报送。对涉密类重大事项，人民银行工作人员应遵守各项保密制度规定，合理确定知悉范围，严格落实相关保密责任。

第十四条 各金融机构要建立金融机构重大事项报告管理台账，并进行逐笔登记，内容包括：报送时间、报送单位、报送形式、报告事项内容等。

第十五条 重大事项报告实行问责制。金融机构违反本制度规定迟报、漏报、瞒报、误报重大事项的，视情节采取责令改正、约见谈话和通报批评等措施。

第十六条 中国人民银行根据维护区域金融稳定职责的需要，可要求金融机构高级管理人员及相关负责人就重大事项情况做出说明，并可对金融机构重大事项报告执行情况进行现场核查。

第十七条 中国人民银行嘉峪关市分行将金融机构重大事项报告执行情况纳入综合评价。

第十八条 本制度由中国人民银行嘉峪关市分行负责解释。

第十九条 本制度自印发之日起施行。《嘉峪关市金融机构重大事项报告制度》（嘉银发〔2017〕46号）同时废止。

内部发送：分管行领导，办公室，货信科，存档。
联系人：赵丽芳 联系电话：0937—6320050
中国人民银行嘉峪关市分行办公室	2023年9月22日印发